以人頭戶辦房貸遭重罰 兆豐銀:強化貸放管理

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(中央社記者吳佳蓉台北8日電)金管會調查,兆豐銀有28戶疑似人頭戶貸款案件,金額達新台幣3.5億元,因此重罰1000萬元。兆豐銀回應,此為舊案,發現異常後便主動通報,已解僱並起訴違規行員,並檢討強化貸放管理。

金管會今天對兆豐國際商業銀行開罰1000萬元,主因兆豐銀新店分行1名前行員,在2015年7月至2019年12月間,有未查證授信戶資料、放寬審查評估標準簽報案件行為,並協助疑似人頭戶貸款,金額高達3.5億元。

兆豐銀行表示,本案是發生於2015年至2019年的舊案,銀行發現異常後便主動向主管機關通報,並向檢調單位請求協助調查,發現前行員不法事證後,已將其解僱並起訴。

兆豐銀行指出,深入檢討後,決定就貸前調查、貸中審查及貸後管理等面向,採取多項加強措施,嚴加防範,杜絕類似情事。

兆豐銀行表示,將建置系統自動檢核人頭戶態樣,定期教育訓練,加強行員徵信技巧;建置同質性物件訪價查詢系統(e-Map),並建立貸後資金檢核制度,以報表管理複查買賣價格真實性及還款方式與來源是否異常;另將不良地政士建檔管理,由系統來管控。

此外,為防堵人頭戶貸款,兆豐銀表示,將參照洗錢防制交易監控模式,建置系統追蹤撥款資金流向及還款來源是否異常,並結合聯徵等內外部資料建置預警機制,動態管理客戶信用變化情況。

兆豐銀行指出,會針對同一案源執行分散承辦人員政策,並定期檢視消金經辦、審核人員及地政士的授信案品質;對承辦案件逾放比率異常者,即時採行因應措施,以強化內稽內控措施。(編輯:張良知)1100608